Блокировка банковских карт для украинцев

Произвести блокировку карты клиента может финучреждение для того, чтобы получить дополнительные сведения совершения нетипичной операции. Эта опция регламентирована законом о финансовом мониторинге.

В соответствии с нормами закона «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем», банки должны идентифицировать плательщиков. Без идентификации лица можно пополнить наличными счет или карту на сумму до 5 тыс. грн.

В случае, если на карту за один день поступило более, чем 5 000 гривен, то банк имеет право заблокировать карточку клиента и потребовать пояснения.

Нормы закона не распространяются на:

·        оплату жилищно-коммунальных услуг, налогов, штрафов, других обязательных сборов (независимо от суммы);

·        уплату кредита на сумму до 30 тыс. гривен;

·        переводы для оплаты товаров и услуг, осуществленные плательщиком с помощью платежной карты (или другого электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);

·        все наличные переводы в пределах Украины на сумму до 5 тыс. грн;

·        снятие средств со счета.